miun.sePublications
Change search
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
Hur påverkar svenska hushållens belåningsgrad den privata konsumtionen?
Mid Sweden University, Faculty of Human Sciences, Department of Business, Economics and Law.
Mid Sweden University, Faculty of Human Sciences, Department of Business, Economics and Law.
Mid Sweden University, Faculty of Human Sciences, Department of Business, Economics and Law.
2016 (Swedish)Independent thesis Basic level (degree of Bachelor), 10 credits / 15 HE creditsStudent thesis
Abstract [en]

The latest years the debt of the households has been increasing significantly. The prices on the housing market are increasing and the interest rates are low. This allows buyers to maximize their loans. Disposable household income, house prices and rent is at historically high levels. This allows the valuation of the housing to be higher than the real market value. Housing loans are often used for consumption rather than for housing. There ought to be a danger in this. European Commission warns of the high level of debt of the households and the IMF warns that we could be facing a new global housing bubble. The purpose is to find out if there is a possible link between household leverage and private consumption. To determine this, we have analyzed the GDP at market prices, consumption expenditure and public consumption. Bonds, directly owned shares and shares and also loans. Inflation, CPI and the Swedish central banks official bank rate and monetary- and fiscal policy has also been reviewed.The Keynesian theory has been used because the main concept of theory is saying that the government should either push or cool down the economy in case of economic fluctuations.Based on the result, we concluded that the whole society needs to take responsibility in both a boom- and a bust situation. This is to counteract such mortgage bubble, overheating in the stock market, indebtedness of households etc. We can see a correlation between the level of loan of the households and consumption in society, but because there are so many factors that can influence, no firm conclusion can be drawn.

Abstract [sv]

De senaste åren har hushållens skulder ökat markant. Priserna på bostadsmarknaden stiger och räntorna är låga. Detta gör att köparna maximerar sina lån. Disponibel hushållsinkomst och huspriser/hyra ligger på historiskt höga nivåer. Detta gör att värderingen av bostäder är högre än det reala marknadsvärdet. Bostadslånen används ofta till konsumtion istället för till bostäder. Det torde ligga en fara i detta. EU-kommissionen varnar för hushållens höga skulder och IMF varnar för att vi kan vara på väg in i en ny global bostadbubbla.Syftet är att ta reda på om det finns något eventuellt samband mellan hushållens belåningsgrad och den privata konsumtionen. För att ta reda på detta har vi analyserat BNP till marknadspris, konsumtionsutgifter och offentlig konsumtion. Obligationer, direktägda aktier och fondandelar och även lån. Inflation, KPI, Riksbankens reporänta samt penning- och finanspolitiska åtgärder har granskats.Den Keynesianska teorin behandlas för att utgångspunkten i teorin är att staten ska antingen dämpa eller skjuta på ekonomin vid konjunktursvängningar.Utifrån resultatet kommer vi fram till slutsatsen att hela samhället måste ta ansvar i både hög- och lågkonjunktur. Detta för att motverka till exempel bolånebubblor, överhettning på aktiemarknader, skuldsättningsgrad för hushåll etc. Vi kan se ett samband mellan belåningsgrad och konsumtion i samhället, men eftersom det finns så många faktorer som kan påverka kan ingen säker slutsats dras.

Place, publisher, year, edition, pages
2016. , 52 p.
Keyword [sv]
Lån, Keynesianism, konsumtion, belåningsgrad, inflation och ränta
National Category
Economics
Identifiers
URN: urn:nbn:se:miun:diva-29061OAI: oai:DiVA.org:miun-29061DiVA: diva2:1033441
Subject / course
Economics NA1
Educational program
BSc Programme in Business and Economics SEKOG 180 higher education credits
Supervisors
Examiners
Note

2016-06-28

Available from: 2016-10-10 Created: 2016-10-06 Last updated: 2016-10-10Bibliographically approved

Open Access in DiVA

No full text

By organisation
Department of Business, Economics and Law
Economics

Search outside of DiVA

GoogleGoogle Scholar

Total: 51 hits
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association-8th-edition
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf